Amaç

Bu seminerin amacı, kısaca KOBİ olarak bilinen küçük ve orta ölçekli işletmelerin genel özellikleri ve başlıca finansman kaynakları hakkında KOBİ riskini yönetmekte olan katılımcıları bilgilendirmek; kredi risklerinin tanınması ve izlenmesinde kullanılacak yöntemleri aktarmaktır.

İçerik

::                KOBİ’lere genel bakış

-Küçük ve orta ölçekli işletme tanımı

-Ülke ekonomisindeki yeri

-KOBİ’lere yönelik teşvikler

 

::                KOBİ’lerde ortaklık yapısı

-Hukuksal yapı

-Ortaklık yapısının küçük ve orta ölçekli işletmelerin kredi riskine etkisi

::                KOBİ’lerde finansman ihtiyacının belirlenmesi

-İşletme sermayesi ihtiyacının belirlenmesi

-Yatırım vb. finansman ihtiyaçları

::                KOBİ’lerin finansman kaynakları

-Finans sektörünün küçük işletme kredilerine bakışı

-Bankalar

-Factoring

-Leasing

-Diğer

::                KOBİ kredi portföyünün yönetimi ve sektörel çeşitlendirmenin önemi

::                KOBİ’lerde kredi riskinin belirlenmesi

-Sektör analizleri

-Kredide 5K

-İstihbarat ve mali tablolarda aktarma-araındırmalar

-Mali analiz

::                Kredinin yapılandırılması

-KOBİ kredilerinin bankaya olan katkısı (riskin yaygınlaştırılması, yüksek spread vb.)

-Limit, fiyat, teminat, vadenin belirlenmesi

::                KOBİ’lerde kredinin izlenmesi

-Sektörel gelişmelerin izlenmesi

-Mali tabloların temini ve incelenmesi

-Memzuç riskler ve tüm finansal borçların izlenmesi (factoring, leasing, bireysel riskler, kredi kartları vb.)

-KOBİ’lerin şubede hareket gören mevduat hesabı ve çeklerin çalışma düzeni

-Tahakkuk eden faiz ve komisyonların tahsilinin takibi

-Maddi teminatların izlenmesi (muhafazası, marjlar, teminat değerlerinde ortaya çıkabilecek düşüşler, sigorta sürelerinin takibi...)

-Kefil ve ortakların iş ve varlık durumlarının izlenmesi

::                KOBİ’lerde problemli kredi teşhisi ve yönetimi

-KOBİ’lerde problemli kredilerin ortaya çıkış nedenleri (genel ekonomi, sektör, firma, yönetim ve finansmandan kaynaklı nedenler)

-Erken uyarı sinyalleri (ticari faaliyetlerde, yönetimde, finansal konularda,

banka ilişkilerinde)

-Problemli kredinin teşhisi ve yönetimi

-Kurum politikaları

-Temel kredilendirme hataları (kredilendirme aşaması, izleme aşaması,

teminatlandırma)

Süre

2 Gün